Strategii
Nu există o soluție universală. Construim împreună un plan care ia în calcul specificul activelor, al familiei și al orizontului dumneavoastră de timp.
Procesul nostru începe cu ascultarea, nu cu un catalog de produse.
Înainte de a recomanda orice structură sau instrument, consilierii ConsultNova realizează o cartografiere completă a patrimoniului clientului: active imobiliare, participații în societăți comerciale, portofolii financiare, drepturi de proprietate intelectuală, polițe de asigurare existente și angajamente contractuale în curs. Abia după ce înțelegem imaginea de ansamblu, propunem o arhitectură de protecție. Această etapă durează, în medie, patru până la opt săptămâni și implică întâlniri directe, analiza documentelor relevante și, acolo unde este necesar, consultarea unor specialiști externi — juriști, fiscaliști, evaluatori autorizați.
Fiecare instrument are un rol precis în arhitectura de ansamblu — nu le aplicăm izolat.
Testamente, pacte de familie, donații structurate și mecanisme de rezervă succesorală — instrumentele notariale și juridice care asigură că activele ajung la persoanele potrivite, în condițiile dorite de dumneavoastră, fără conflicte sau întârzieri administrative.
Constituirea unui holding care să dețină participațiile în societățile operative separă riscul afacerilor de patrimoniul familiei. Structura poate fi optimizată din perspectivă fiscală și permite o distribuție clară a rolurilor între membrii familiei implicați.
Vehicule de economisire și investiție cu protecție juridică recunoscută: creanța față de asigurător nu poate fi urmărită silit în anumite condiții legale, iar transmiterea se realizează extrajudiciar, fără succesiune formală. Ideal pentru capitalizarea pe termen mediu și lung.
Activele imobiliare, echipamentele valoroase sau drepturile de proprietate intelectuală nu ar trebui să stea în același perimetru juridic cu activitatea operațională a firmei. Ajutăm la separarea lor în vehicule dedicate, reducând expunerea la riscurile comerciale zilnice.
Pentru clienții cu active sau interese în mai multe jurisdicții UE, analizăm opțiunile disponibile — fundații de drept luxemburghez sau olandez, structuri malteze sau cipriote — și coordonăm implementarea alături de parteneri juridici locali din fiecare țară.
Câteva clarificări pe care clienții noi le solicită adesea înainte de prima întâlnire.
Nu există un prag universal, dar o planificare structurată devine cu adevărat eficientă atunci când patrimoniul net depășește echivalentul a 500.000 lei și include active de natură diferită — imobile, participații și economii financiare. Sub acest nivel, soluțiile simple de asigurare sau planificare testamentară sunt adesea suficiente.
De obicei între trei și opt luni, în funcție de complexitatea patrimoniului și de viteza cu care clientul poate furniza documentele necesare. Etapele sunt: cartografierea activelor, analiza riscurilor, propunerea arhitecturii, validarea juridică și implementarea efectivă. Noi coordonăm fiecare etapă.
Nu gestionăm direct portofolii de investiții și nu oferim servicii de brokeraj. Nu redactăm acte notariale — colaborăm cu notari independenți. Nu promitem rezultate fiscale garantate: legislația se schimbă, iar orice plan trebuie actualizat periodic. Dacă situația dumneavoastră depășește competența noastră, vă spunem direct.
Toate informațiile partajate cu consilierii noștri sunt tratate cu confidențialitate maximă, în conformitate cu GDPR și cu obligațiile profesionale aplicabile. Contractul de consultanță conține clauze specifice de confidențialitate. Nu transmitem date terților fără acordul dumneavoastră explicit.
Prima consultație are rolul de diagnostic, nu de vânzare. Plecați cu o imagine clară, indiferent de decizia finală.
Solicitați o întâlnire